除了這些東西一般人還有什麼情況會用到卡 我這還不是信用卡是簽帳卡，我帳戶裡面的錢能刷什麼是由中信決定的

話鋒一轉突然說我可能是被警示帳戶，然而這個帳戶用到現在三年沒有任何異常，我剛剛領錢也沒異樣，在他說的當下我用國泰刷過了



所以我是警示戶這件事是他猜的嗎

中信這個有點誇張……這等同於是所有網路交易都禁止了吧（這點來說有點像衍生管制帳戶）？不過我想他指的應該不是警示，而是管制/告誡戶…？（跟警示不太一樣的是這兩種只會限制，但不會無法使用帳戶）
因為目前台灣法規針對第三方支付洗錢防制與打擊資恐（詐騙包含在裡頭），有嚴格且逐漸越來越嚴格的制定，所以銀行業者現在很多整個是莫名嚴格的狀態

雖然國泰能過的話大不了就是之後轉用國泰就好了，但可以的話我會比較建議嶙光直接繼續向銀行客訴反應（既然他說可能是被管制/告誡的話）要解除，避免真的是有被通報，這個會影響到其他銀行的帳戶的@.@；；

也簡單說明一下
管制帳戶/衍生管制帳戶→只要有任何一個帳戶被通報警示，那麼扣除掉被警示的A帳戶凍結不能使用外，其他銀行的帳戶就會是衍生管制帳戶（可你國泰又能線上交易，這點就又不符合…？）
告誡戶→如果被懷疑是把帳戶借人（疑似人頭）就會被列入，不一定有實際疑似違法的行為

這個供參：警示帳戶裡的錢可以用嗎？解除警示戶須滿足2個要件！ | 國峯厝好貸

從國泰可以中信不行這點我比較懷疑是中信自己內部有出包，但不論如何要提醒記得都要去追著銀行要它處理…跟他們說既然他們那麼說的話那怎麼解除？不管是警示/管制/告誡都有對應可以跑解除的流程，不要因為覺得麻煩就放著喔@.@；（怕真的是有相關通報，會影響其他帳戶）

題外話是如果帳戶時常且區間性頻繁零星的小額出入帳的話，很有可能因此被銀行懷疑是否是人頭戶然後註記…orz（很久以前相關法規還沒那麼嚴格時，因為有段時間用網拍出清了不少二手書，加上把帳轉出到自己實際使用的帳戶，結果臨櫃時被銀行行員委婉詢問過）
總之因為如果真的有被通報什麼的話，這個自己不去申請解除它是不會消失（且看情況會通報給其他銀行業者）的，嶙光一定要記得去跟對方追問到底要到一個解除的方式答案……

hermit7654: 因為也有懷疑會不會是中管制所以當下有馬上轉帳或是刷其他東西驗證，結果只有中信的刷卡是完全被鎖死的狀態 ，我猜應該是因為我都用中信在收委託跟轉蛋的款項所以被當成高風險帳戶…但這也很諷刺，因為國泰除了刷卡基本上不會去使用，結果中信反而因為我最常用這樣對我
總之等等會去臨櫃搞清楚這件事，先謝謝您的回覆

結果花了一小時半在中信跑來跑去後，結論是我的帳戶很乾淨也沒任何異常跟註記

單純就是中信開始不給刷STEAM跟其他他們覺得高風險的網路商店 ，我問行員是不是我常常有小額進出，她回我說這個數額基本上不會被盯上

對不起…

因為我還順便解鎖手機的OTP要上司授權，就一邊等授權開始跟我閒聊是在做什麼工作啊會寫東西好厲害啊諸如此類的，「當時怎麼會想辦我們網銀？」「因為英雄聯盟卡刷STEAM有優惠」「喔喔但是現在不能刷了哈哈哈...」「哈哈哈...」

空氣中充滿了快活的笑聲

身為一個遊戲宅不能刷STEAM我該怎麼活

不能刷遊戲太苦了

不是帳號問題太好了…
不過這樣看來線上客服有點問題欸，明明就是他們銀行內部鎖定不承接，他居然說是你帳號可能有被通報=_=；

之後刷遊戲要換卡了ˊ＿ˋ)=3

hermit7654: 後來跟家人說了後家人有請銀行業的朋友去問，結果好像是中信決定對簽帳卡管控嚴格一點…其實如果客服跟我說是簽帳卡不能刷就可以結束了，偏偏她還要跟我說我可能是高風險帳戶或是被警示才讓我嚇得趕快跑一趟臨櫃

Niku_ball: 還好有張國泰信用卡可以用，只是之後就要開始計算一個月刷了多少額度就是了

喔…因為對於銀行來說簽帳卡的確比信用卡危險的關係吧（畢竟直接對應帳戶，如果款被扣走相對信用卡來說比較難追回）
我也覺得他直接跟你說簽帳卡不能刷就可以了，這又沒有什麼不好講的，他硬是要扯警示跟風險帳戶，真的讓人覺得是他們線上客服教育訓練沒有作好還是怎麼回事
總之還好虛驚一場（摸摸嶙光

hermit7654: 現在才發現自己漏噗 ！謝謝您的回覆，這個噗真的95%都是因為被說警示帳戶才會發的